Können wir helfen?
Kostenlos, Mo. bis Fr. von 8 bis 18 Uhr
Bild eines Telefonhörers

SWK Bank Kredit: Alle Infos zu Zinsen und Voraussetzungen

Pionier unter den Direktbanken mit schneller Auszahlung

Die SWK Bank ist ein Pionier unter den deutschen Direktbanken. Bei ihren Privatkrediten punktet sie vor allem mit Schnelligkeit bei der Kreditauszahlung – dazu trägt auch bei, dass Sie den Kreditvertrag mit digitaler Unterschrift abschließen können und sich so den Postversand sparen.

Der SWK Bank Kredit im Überblick

  • günstiger Zins
  • individuelle Laufzeit (2 bis 10 Jahre)
  • schnelle Bearbeitungszeit
  • beliebige kostenlose Sondertilgungen
  • digitale Vertragsunterschrift möglich

Was bietet mir der SWK Bank Kredit?

Kredite bei der SWK Bank punkten in Hinsicht auf Kundenfreundlichkeit und Flexibilität:

  • individuelle Laufzeiten zwischen 24 und 120 Monaten
  • individuelle Raten ab 25 € im Monat
  • beliebige kostenlose Sondertilgungen
  • vorzeitige vollständige Rückzahlung möglich
  • Kredithöhe bis zu 100.000 €
  • Sofortzusage im Online-Verfahren
  • Ratenplanänderungen und Stundungen möglich
  • schnelle und grundsätzlich problemlose Abwicklung, vieles digital möglich
  • schnelle Auszahlung

Wenn Sie die Kreditsumme erhöhen möchten, können Sie einen Kredit bei der SWK Bank jederzeit aufstocken. Dabei kann – je nach zusätzlicher Kredithöhe – eine erneute Prüfung Ihrer Bonität nötig werden.

Muss ich Gebühren für einen Ratenkredit bei der SWK Bank zahlen?

Nein. Die SWK Bank verlangt für ihren SWK Bank online Kredit keine Bearbeitungsgebühren. Auch Sondertilgungen sind kostenlos. Den SWK Kredit vorzeitig ablösen ist ebenfalls möglich, bei einer vorzeitigen vollständigen Rückzahlung wird allerdings eine Vorfällig­keits­entschädigung fällig. Sie liegt bei 1 % des vorzeitig zurückgezahlten Betrags oder 0,5 % bei einer Restlaufzeit von weniger als 1 Jahr.

Wie beantrage ich den SWK Bank Kredit?

Vom Ausfüllen des Online-Formulars bis zur Auszahlung der Kreditsumme geht die SWK Bank von wenigen Tagen aus. Kunden berichten, dass nach Abgabe aller Unterlagen binnen 2 Tagen das Geld auf dem Konto ist.

Online-Formular ausfüllen

Über unseren Kooperationspartner Finanzcheck geht Ihre persönliche Kreditanfrage an die SWK Bank

Online legitimieren

Haben Sie alle Unterlagen eingereicht, weisen Sie sich per Postident- oder Videoident-Verfahren aus

Kredit bekommen

Nach abschließender Prüfung zahlt die Bank das Geld auf das von Ihnen angegebene Konto

So funktioniert die Kreditanfrage im Detail

  1. Geben Sie Ihre Kreditanfrage einfach in unser Online-Formular ein.
  2. Tragen Sie ein, welche Kreditsumme Sie sich vorstellen und wie lang die Laufzeit sein soll.
  3. Halten Sie den Verwendungszweck fest – so gibt es z.B. für Auto- oder Wohnkredite günstigere Zinsen.
  4. Machen Sie einige Angaben zu Ihrer Person und Ihrer finanziellen Situation.
  5. Über unseren Kooperationspartner Finanzcheck geht Ihre Anfrage direkt an die SWK Bank. Sie bekommen nun ein persönliches Angebot für Ihren Kredit.
  6. Entscheiden Sie sich für das Angebot, reichen Sie die geforderten Unterlagen ein – entweder per Post oder online.
  7. Um sich zu legitimieren, weisen Sie sich entweder per PostIdent-Verfahren oder online mit Hilfe von Webcam und Ausweis.
  8. Hat die Bank alle Unterlagen erhalten und geprüft, wird das Geld auf Ihr Konto gezahlt.

Vorbereitung der Kreditanfrage

Am besten legen Sie sich im Vorfeld folgende Unterlagen zurecht, dann können Sie die Kreditanfrage innerhalb weniger Minuten stellen für den SWK Bank Kredit und die Frage, wie lange dauert die Auszahlung, aktiv selbst beschleunigen:

  • Wohnanschrift
  • Kopien der Umsätze auf Girokonten über min. 4 Wochen – auch als Downloads möglich
  • Name und Anschrift des Arbeitgebers
  • Zeitpunkt des Einstiegs in den Job beim aktuellen Arbeitgeber
  • zwei aktuelle Gehaltsnachweise in Kopie
  • Nachweise über sonstige Einkommen wie Kindergeld oder Unterhalt
  • Aufstellung über laufende Ausgaben wie Warmmiete, Lebensversicherung, Kinderunterhalt
  • Angaben zu bestehenden Krediten
  • Kontodaten, wohin der Kredit überwiesen werden soll
  • für Kredite über 12.000 € oder höher Steueridentifikationsnummer

Welche Voraussetzungen sind für eine Kreditzusage wichtig?

Wenn Sie bei der SWK Bank einen Kredit beantragen, sind für eine Kreditzusage folgende Voraussetzungen wichtig:

  • Volljährigkeit (Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein)
  • fester Wohnsitz in Deutschland
  • Firmensitz des Arbeitgebers in Deutschland
  • mindestens 6 Monate bestehendes festes Arbeitsverhältnis
  • Probezeit ist beendet
  • unbefristetes Arbeitsverhältnis, Sie sind weder selbständig noch Teilhaber oder Gesellschafter
  • kein negativer Eintrag bei der SCHUFA und CRIF

Welche Unterlagen muss ich bei Zusage des Kredits einreichen?

Bei einer Zusage für den SWK Bank Ratenkredit müssen Sie folgende Unterlagen einreichen:

  • Verdienstnachweise der letzten 2 Monate
  • Girokontoauszüge für die vergangenen 4 Wochen
  • Arbeitsvertrag in Kopie
  • Legitimation per Post-Ident oder WebID
  • Staatsangehörigkeit EU: gültiger Lichtbildausweis
  • Staatsangehörigkeit außerhalb EU: gültiger Reisepass sowie gültiger Aufenthaltstitel
  • wenn während der Kreditlaufzeit das Renteneintrittsalter erreicht wird: Formular „nötiges Renteneinkommen“

Beantragen Sie einen SWK Bank Autokredit, sind außerdem folgende Unterlagen nötig:

  • Sicherungsübereignungsvertrag
  • Zulassungsbescheinigung Teil II
  • Kopie Fahrzeugkaufvertrag
  • Antrag auf Ausstellung eines Kraftfahrzeug-Sicherungsscheins

Welche Kredite bietet die SWK Bank an?

Die SWK Bank bietet verschiedene Kredite für unterschiedliche Bedürfnisse:

  • SWK Bank Ratenkredit (Nettodarlehensbeträge zwischen 2.500 und 100.000 €, freie Verwendung des Kreditbetrags)
  • SWK Bank Ökokredit (Nettodarlehensbeträge zwischen 5.000 und 100.000 €, zur Finanzierung von Photovoltaikanlagen)
  • SWK Bank Autokredit (Kredithöhe zwischen 5.000 und 50.000 €, für neue und gebrauchte Autos und Wohnmobile)
  • SWK Bank Policendarlehen (Darlehenshöhe 2.500 bis 250.000 €, zur Beleihung von Lebensversicherungen)

Neben Krediten bietet die SWK Bank auch Geldanlagen an. Das SWK Bank Festgeld sowie weitere Angebote finden Sie in unserem Festgeld Vergleich.

Wann ist der Kreditvertrag mit der SWK Bank bindend?

Jeder Kreditvertrag hat eine Widerrufsfrist von 14 Tagen. In diesem Zeitraum können Sie den Kredit ohne Angabe von Gründen stornieren. Nach Ablauf der Widerrufsfrist dürfen die Banken jedoch eine Entschädigung für die Zinsen fordern, die sie durch die vorzeitige Ablöse verlieren.

Soll ich den SWK Bank Kredit online oder in der Filiale abschließen?

Bei der SWK Bank können Sie den Kredit nur online abschließen. Das Unternehmen hat seit jeher keine Filialen. Neben den verschiedenen Online-Services gibt es auch die Möglichkeit, telefonisch bei der SWK Bank Auskünfte zu erhalten und Aufträge zu erteilen. Die SWK Bank nennt als eines ihrer Geschäftsprinzipien, den Kunden durch den Verzicht auf ein Filialnetz günstigere Konditionen bieten zu können.

Ihr konkretes Kreditangebot ist immer individuell. Es hängt von ihrer persönlichen Bonität ab. Die Kreditwürdigkeit bewertet die SWK Bank durch Abfragen bei der SCHUFA. Das ist Standard und entspricht den regulären Sicherheitsmaßnahmen bei Banken.

zum Ratenkredit-Vergleich
Aktuelle Kreditzinsen im Überblick

Informieren Sie sich vor Ihrer Entscheidung am besten über die aktuellen Kreditzinsen. Auf unserer Vergleichsseite zum Ratenkredit sehen Sie die günstigsten Zinsen aller Anbieter auf einen Blick:

Wer steckt hinter dem SWK Bank Kredit?

Die SWK Bank gründete sich 1959 unter ihrem Langnamen Süd-West-Kreditbank und war von Anfang an eine Direktbank ohne Filialnetz. Gründungsort war Frankfurt am Main, Sitz ist seit 1982 Bingen am Rhein. Spezialisiert ist die SWK Bank auf die Kreditvergabe und die Annahme von Einlagen. Für Unternehmen finanziert die SWK Bank Absatzfinanzierungen für langlebige Wirtschaftsgüter in Zusammenarbeit mit dem stationären Handel.

Als Dienstleister tritt die SWK Bank auch für Banken mit Filialnetz auf – so wickeln die Consorsbank und Hanseatic Bank das Konsumentenkreditgeschäft über die Internetseite der SWK Bank ab. Auch für die Online-Kreditvermittlungsplattform auxmoney.com ist die Bank Vertragspartner.

Seit 2012 ist die SWK auch in Österreich als Kreditgeber für Privatkunden präsent. Alleiniger Gesellschafter ist die Vesta GmbH, zu der etwa der Kochgeschirrhersteller Fissler gehört.

Dispo günstig umschulden

Die SWK Bank bietet Ratenkredite schon ab 2.500 €, was einem Kleinkredit entspricht. Diese Summen eignen sich auch dann, wenn Sie einen ausgereizten Dispo umschulden möchten. Denn je nach Bank zahlen Sie hierfür hohe Zinsen zwischen 4 und 14 %. Ein Ratenkredit ist im Vergleich deutlich günstiger.

Bekomme ich einen SWK Bank Privatkredit trotz negativer SCHUFA?

Nein, ein SWK Bank Kredit trotz Schufa-Eintrag ist nicht möglich. Die SWK Bank bewertet Ihre Kreditwürdigkeit anhand Ihrer SCHUFA-Auskunft. Das ist Standard und entspricht den regulären Sicherheitsmaßnahmen bei Banken. Neben der SCHUFA fragt die SWK Bank auch bei der in München ansässigen Auskunftei CRIF Bürgel ihre Kreditwürdigkeit ab. Dabei handelt es sich ebenfalls um eine der etablierten und alteingesessenen Auskunfteien in Deutschland.

Eine Kreditanfrage an sich ist aber SCHUFA-neutral und hat keinen Einfluss auf ihre Bonität für spätere Kredite.

Brauche ich eine Restschuldversicherung für meinen Kredit?

Alle Banken bieten die sogenannte Restschuldversicherung an. Im Falle von Krankheit oder Arbeitslosigkeit springt die Versicherung bei den Raten ein. Die SWK Bank bietet den Abschluss der Versicherung standardmäßig bei Abschluss des Kreditvertrags an. Doch dieser Schutz erhöht die effektiven Kosten. Zudem deckt die Restschuldversicherung üblicherweise nicht alle Sonderfälle ab. Experten raten daher von einer Restschuldversicherung ab, zumindest wenn es um kleinere und mittlere Beträge geht.

 

Vergleich.de verwendet Cookies, um Ihr Nutzungserlebnis zu verbessern. Wenn Sie auf der Seite weitersurfen, stimmen Sie der Cookie-Nutzung zu.