Wie lege ich ein Musterdepot an?

Was ist ein Musterdepot?

Heike Kevenhörster

Zuständige Redakteurin für die Bereiche Geldanlage und DSL & Handy

Stand: 04.01.2024

Ein Musterdepot ist eine Art Spiel­platz für Aktien­an­leger. Virtu­ell können sie hier den Handel mit Aktien üben. Alle Ein­sätze und Ver­kaufs­er­löse sind rein fiktiv – die Kurse orien­tieren sich aber am echten Börsen­handel. So können Neulinge gefahr­los Chancen und Risiken testen.

Erfahrene Investoren haben die Chance, neue Anlege­strate­gien zu ent­werfen und aus­zu­pro­bieren. Außerdem gibt es Muster­depots auch als trans­parente Depots von Profis. Privat­anleger können deren Geschäfte beobachten und deren Strate­gien nachverfolgen.

Warum sollte ich ein Musterdepot anlegen?

Das Musterdepot ist für alle Anleger von Vorteil. Börsen­neu­linge können im Muster­depot ver­fol­gen, wie sich Kurse ent­wickeln. Sie können sich auch gefahr­los trauen, ins Risiko zu gehen und etwa auf er­folg­ver­sprechen­de Start­ups zu setzen. Schmerz­hafte Er­fah­run­gen in Form von Geld­ver­lusten bleiben im Muster­depot aus. Gleich­zeitig lernen Neu­linge auch den All­tag des Aktien­ge­schäfts kennen. Dazu gehört, dass etwa Divi­denden aus­ge­zahlt werden oder jedes Ge­schäft gewisse Gebühren kostet.

Lohnt sich das Anlegen eines Musterdepots auch für erfahrene Anleger?

Für erfahrene Anleger ist das Muster­depot die risi­ko­freie Mög­lich­keit zum Aus­pro­bieren von Anlage­strate­gien. Wer statt im Dax künftig lieber in Asien sein Geld inves­tieren will, kann den Strate­gie­wechsel so vor­her durch­spielen. Diese Anleger können das Muster­depot parallel zu ihren realen Geschäften führen und dann im am besten er­schei­nen­den Moment den Strate­gie­wechsel in die Tat umsetzen.

Welche Vorteile bringt mir ein Musterdepot?

Die Demokonten sind meist kosten­los. Über diese Konten wird mit dem vom An­bie­ter zur Ver­fü­gung ge­stell­ten Spiel­geld der Handel rea­li­täts­nah ab­ge­wickelt. Käufe und Verkäufe werden zu den realen Kursen durch­ge­führt. Dazu kommen häufig noch Sonder­funk­tionen wie Beob­ach­tungs­listen oder Börsen­charts. Muster­depots bieten oft auch Optionen aus dem Bereich der Börsen­profis – etwa das hoch­speku­la­tive Daytrading, das inner­halb eines Handels­tages Gewinne ab­schöp­fen will.

Wie funktioniert ein Musterdepot?

In der Regel funktioniert das Muster­depot genauso wie das normale Depot. Der Umfang des Ange­bots hängt vom Anbieter ab. Die Grund­funktion ist der An- und Verkauf von Wert­pa­pieren. Zur Über­sicht gehört die Kurs­ent­wick­lung im Depot, so­dass der An­leger seine fik­tiven Gewinne oder Ver­luste nach­voll­ziehen kann. Auch die Gebühren werden angezeigt.

Häufig können Sie Ihr Muster­depot per App verfolgen. Die Muster­depot-App bietet Ihnen in der Regel die­sel­ben Funk­tionen wie die Desktop-Plattform. Viele Muster­depot-Apps sind kosten­los. Darüber hinaus gibt es noch Zusatz-Funk­tionen, die dann aber oft zumin­dest zum Teil kosten­pflich­tig werden. Dazu ge­hören Alar­mierun­gen per App oder E-Mail oder der Abruf von Echt­zeit­daten.

Anbieter von Muster­depots gibt es zahl­reiche. Voll­kommen aus­reichend sind gerade für Anfänger die kosten­losen Muster­depots. Wo gibt es ein kosten­loses Muster­depot? Bei allen An­bie­tern, die wir Ihnen weiter unten vor­stellen. Einige Anbieter haben zu­sätz­liche Funk­tionen, die erst gegen Geld frei­ge­schal­tet werden. Prüfen Sie kritisch, ob Sie das wirk­lich brauchen – oder ob ein anderes kosten­loses Muster­depot nicht die­selben Funk­tionen im Ange­bot hat.

Welches ist das beste Musterdepot?

Das pauschal beste Muster­depot gibt es nicht. Vieles hängt vom per­sön­lichen Inte­resse ab. Wollen Sie nur ETFs oder auch Aktien han­deln oder zusätzlich noch an­dere Finanz­produkte? Welche Ober­fläche ist für Sie ange­nehm zu be­trach­ten und intu­itiv zu be­dienen? Bei welcher Bank, welchem Broker oder Portal sind Sie bereits Kunde? Im Fol­genden stellen wir Ihnen mehrere An­bieter vor, die alle kosten­lose Muster­depots im Pro­gramm haben.

Musterdepot Vergleich: Bei diesen Anbietern können Sie kostenlos ein Musterdepot eröffnen

Das Musterdepot von Onvista

Das Onvista Musterdepot ist der Marktführer. Sie können bei dem Online-Broker neben Aktien auch Invest­ment­fonds, ETFs, Zerti­fikate, Options­scheine oder An­leihen handeln. Dazu gibt es bis zu 15 ver­schie­dene Depots. Wert­ent­wick­lungen lassen sich in Charts verfolgen. Sie können Kurssignale einstellen und Benachrichtigungen erhalten. Über den Navigations­punkt my onvista Muster­depot gelangen Sie zu Ihrem Portfolio.

Das Musterdepot der Comdirect

Das Comdirect-Musterdepot ist eines der Angebote, die von einer Bank bereit­gestellt werden. Neben Brokern haben auch viele Banken Muster­depots. Nutzer beob­achten hier Wert­papiere, Indizes, Zinsen und Währungen. Sie können auch ohne Bank­konto bei der Com­direct mehrere Muster­depots anlegen und so ver­schie­dene Börsen­szenarien oder Anlage­port­folios aus­pro­bieren. Es ist zudem mög­lich, Limits zu setzen und sich per E-Mail be­nach­rich­tigen zu lassen. Außer­dem lässt sich ihr reales Depot impor­tieren und virtu­ell anpassen.

Das Musterdepot von extraETF

Unter dem Namen Finanz­manager können Sie sich auf dem An­leger­por­tal extraETF kosten­los ein Muster­depot anlegen oder ihr echtes Depot genauer unter die Lupe nehmen. Ana­lyse­tools helfen dabei, Risiken zu erkennen. Die Kenn­zahlen sind immer aktuell. Zu­sätz­lich finden Sie auf extraETF eine Viel­zahl von bei­spiel­haften Muster­port­folios. Diese reichen von Ein­steiger-Port­folios über Divi­denden- und Welt-Portfolios bis hin zu nach­hal­tigen oder Spezial-Portfolios. Es gibt auch Portfolio-Konzepte zum Nach­bauen. Kosten­pflich­tig wird der Finanz­manager erst, wenn man mehrere eigene Port­folios anlegen oder auf die komplette Ana­lyse zugreifen will.

S-Investor: das Musterdepot der Sparkassen

Auch bei der Sparkasse können Sie ein Muster­depot anlegen. S Broker heißt die Online-Wertpapier-Handels­platt­form der Spar­kassen, S-Investor nennt sich das Börsen­infor­mations­system. Es bietet einen Markt­über­blick sowie umfang­reiche Infor­ma­tionen und Daten und Tools rund um die Börse und Geld­anlagen. Hier können Sie auch ohne Bank­konto bei der Spar­kasse ein S-Investor-Muster­depot anlegen oder per CSV-Datei impor­tieren. Das Demo-Portfolio hat eine E-Mail-Benach­richti­gungs­funktion, die Sie anpassen können. Nutzer können beliebig viele Übungs­depots anlegen.

Das finanzen.net-Musterdepot

Das Finanzportal finanzen.net, eine Tochter der Axel Springer SE, bietet kosten­los virtu­elle Muster­depots und Watch­lists an. Sie können hier auch bei­spiel­haften Port­folios folgen, z. B. von Star-Investor Warren Buffett. Dafür müssen Sie sich regis­trieren. Ihnen stehen dann Nach­richten­seiten, Börsen-Apps und der Trading Desk kosten­frei zur Ver­fügung. Aus der Platt­form heraus können Sie optio­nal auch real im Broker finanzen.net Zero handeln.

Das justETF-Musterdepot

Das Portal justETF setzt vor allem auf bei­spiel­hafte ETF-Musterdepots für lang­fris­tiges An­legen von Experten, die Sie als An­leger an­schauen und als Vor­lage für Ihr eige­nes Port­folio mit einem Klick kopieren können. Eine enorme Viel­zahl an Anlage­strate­gien aus­schließ­lich über börsen­no­tierte Index­fonds wird auf diese Weise an­schau­lich vor­ge­stellt. Über den Menü­punkt „Port­folio Planer“ können Sie die Struk­tur des Demo­kontos Ihren Wünschen ent­sprechend an­passen. Sie können Ihr ETF-Portfolio aber auch frei er­stellen. In der kosten­losen Ver­sion ist ein Muster­depot enthalten. Mit vielen Rat­geber­artikeln und er­klären­den Videos können Sie sich um­fassend weiterbilden.

Das Musterdepot der ING

Die ING betreibt ebenfalls ein Muster­depot, dies aller­dings unter dem Namen Watch­list. Hier erhal­ten Sie per E-Mail Nach­rich­ten beim Errei­chen bestimmter Kurs­schwellen. Sie können Indi­zes, Roh­stoffe, Devi­sen und Futures beobachten.

Das Börse-Online-Musterdepot

Börse Online arbeitet seit Monaten daran, die Port­folio­funk­tion auf das neue System zu über­tragen. Es ist im Moment nicht mög­lich, auf der Web­site ein neues, eigenes Muster­depot ein­zu­richten. Anleger können ledig­lich die Port­folio­funktion in der über­arbei­teten Börse Online-APP nutzen. Auf dem Desk­top stehen derzeit zwei bei­spiel­hafte Depots zum Nach­ver­folgen zur Ver­fü­gung. Eines davon besteht aus Aktien und Fonds, das andere aus Deri­vaten. Dies sind komplexe Pro­dukte, die von dem Preis zu­grunde­liegen­der Wert­pa­piere abge­leitet sind.

Bekannte Marken ohne kostenloses Musterdepot

Einige bekannte Broker haben kein Demo­konto im Angebot. So gibt es bis­lang kein Trade Republic Muster­depot, ebenso wenig ein Scalable Capital Muster­depot im Free Broker. Sie können hier jedoch kosten­los ein echtes Depot eröff­nen und Beobach­tungs­listen an­legen, ohne dass Sie real handeln müssen.

Auch das Börsenmagazin „Der Aktionär“ bietet kein kosten­loses Muster­depot an, das sich inte­res­sierte Anleger selbst ein­richten könnten. Die Zeit­schrift führt statt­dessen ein Echtgeld-Depot als Muster­depot, welches als exklu­siver Service den Abonnenten von „Der Aktionär“ vor­be­halten ist.

Das Vergleich.de Musterdepot

Vergleich.de hat ein Muster­depot in Form eines bei­spiel­haften Port­folios auf­ge­baut. Damit be­obach­ten wir, wie sich unsere vir­tu­ellen In­ves­ti­tionen zu ver­schie­denen Markt­phasen ent­wickeln. Unser Port­folio ist beim Online-Portal extraETF ein­ge­richtet. Dort können auch Sie ein kosten­loses Muster­depot unter der Funk­tion „Finanz­manager“ eröffnen.

Was befindet sich im Vergleich.de Musterdepot?

Für unser Vergleich.de Muster­depot haben wir am 25. Mai 2022 10.000 € Spiel­geld aus­ge­geben. Den Groß­teil haben wir in breit ge­streu­te Welt-ETFs inves­tiert: 60 % stecken in einem MSCI-World-ETF und 25 % in einem Emerging-Markets-ETF. Zu­sätz­lich gibt es in unse­rem Port­folio klei­nere Posten von Themen-ETFs. Hier setzen wir auf Unter­nehmen rund um sau­beres Wasser, digi­tale Sicher­heit und Haustier-Bedarf. Mit Adidas und Henkel gibt es auch zwei Einzel­aktien. Außer­dem inves­tieren wir über Wert­papiere in Gold sowie zu einem ge­rin­gen Anteil in die Krypto­wäh­rung Bitcoin.

Volle Transparenz: Das Vergleich.de Muster­depot hat von unserem Koopera­tions­partner extraETF ein Gratis-Upgrade des Finanz­mana­gers von Basis auf Stan­dard erhalten. Damit stehen uns mehr Ana­lysen, Daten und Kenn­zahlen zur Ver­fü­gung. Dies macht es uns leichter, inte­res­sante Ent­wick­lungen mit Ihnen zu teilen.

Wie ist das Vergleich.de Musterdepot gelaufen?

Bis zum 2. April 2024 ist der Wert unseres Musterdepots um 25,18 % seit Auflage im Mai 2022 gestiegen. Den größten pro­zen­tu­­alen Zuwachs ver­zeich­­nete das Bitcoin-ETP, das sich mehr als verdoppelte (+120,69 %). Unser MSCI-World-ETF gewann 31,32 % hinzu. Der Digital Securities ETF stieg um 28,20 %.

Allein im März 2024 ist der Wert unseres Muster­depots um 3,25 % gewachsen. Die beste Performance zeigte auf Monats­sicht das Bitcoin-Wertpapier, das um 17,11 % zulegte. Sehr gut lief es für das Gold-Wertpapier, für das es um 9,29 % in die Höhe ging. Die Adidas-Aktie gewann eben­falls kräftig und stieg um 9,09 %.

Auch die Index­fonds auf den MSCI World, die Schwellen­länder und Clean Water sowie die Henkel-Aktie stiegen im Wert. Eine negative Perfor­mance weist auf Monats­sicht nur der Digital Security ETF auf. Sein Kurs fiel um 0,27 %.

Wie richte ich ein Musterdepot ein?

1. Wählen Sie den für Ihre Vorstellungen passenden Anbieter.
2. Bei diesem registrieren Sie sich auf der Homepage. Dazu reichen in der Regel Name und E-Mailadresse.
3. Die Anbieter haben FAQs oder Tutorials zum Erlernen der Funktionen. Mit deren Hilfe können Sie das Musterdepot nach ihren Wünschen einrichten.
4. Nun können Sie den Handel bereits beginnen. Oft können Sie auch parallel mehrere Depots bei einem Anbieter einrichten, um verschiedene Strategien auszuprobieren.

Wo kann ich den Profis beim Börsenhandel zusehen?

Das Fachblatt „Der Aktionär“ hat mehrere Muster­de­pots, die Inte­res­sierte einsehen können. Sie unter­schei­den sich in ihrer strate­gischen Aus­rich­tung. Es gibt kurz­fris­tige Aktien­an­lagen genauso wie ein lang­fris­tig aus­ge­rich­te­tes Depot, das sich in Kon­kur­renz zu Inves­toren­legende Warren Buffett ver­steht. Der Zugang dazu ist aller­dings von einem gül­tigen Abonne­ment abhängig.

Das Handelsblatt bietet regis­trier­ten Nut­zern ein eige­nes Muster­depot. Außer­dem können Sie dort drei ver­schie­dene Muster­de­pots von Profis beob­achten und regel­mäßig deren Ein­schät­zungen nachlesen.

Tipps: So holen Sie das Beste aus Ihrem Musterdepot heraus

Um von Ihrem Musterdepot zu profitieren und wert­volle Er­fah­rungen für den echten Handel zu sammeln, haben wir fol­gende Tipps für Sie:

• Tipp 1: Stellen Sie sich breit auf! Statt nur eine Aktie zu ver­fol­gen wählen Sie lieber eine Top Five oder Top Ten für sich aus. Diese sollte aus mehreren Bran­chen bestehen. Damit streuen Sie das Risiko und be­kommen ein besse­res Gefühl für Kurs­ent­wick­lungen.
• Tipp 2: Bleiben Sie rea­lis­tisch! Statt mit Millionen zu handeln, orien­tieren Sie sich an ihrem tat­säch­lich für Aktien­an­lagen freien Vermögen. Das zeigt Ihnen, ob ihre Gewinn­er­war­tungen auch wirklich ver­nünf­tig sind oder ob ihre Ver­luste auch tat­säch­lich ver­schmerz­bar wären.
• Tipp 3: Entwickeln Sie eine Stra­te­gie! Statt nach dem Prinzip Zufall ein Port­folio zu ent­wickeln, sollten Sie vom Kauf ihrer Aktien über­zeugt sein. Kennen Sie sich in be­stimm­ten Bran­chen gut aus? Kennen Sie be­stimm­te Regio­nen auf der Welt be­son­ders gut? Die spätere Kurs­ent­wick­lung zeigt Ihnen dann, ob ihr Ein­schät­zungs­ver­mögen gut ist. Oder ob Sie sich womög­lich doch vor einem Wechsel in den echten Handel noch weiter infor­mieren sollten.
• Tipp 4: Verfolgen Sie die Muster­depots der Profis. Die ver­schie­denen Wirtschafts- und Börsen­zeitungen pflegen solche Depots. Dort können Sie die Zu­sam­men­set­zungen nach­voll­ziehen. Außer­dem sehen Sie, in wel­chen Mo­men­ten die Profis Aktien ab­stoßen oder einkaufen.