Unter Risiko wird die Gefahr oder das Wagnis verstanden, das zum Auslösen eines Schadens führen kann. Im Sachbereich wird hierfür auch der Begriff "versicherte Gefahr" verwendet.
Eine der wichtigsten Kennzahlen zur Messung des Risikos von Finanztiteln ist die Volatilität, d.h. die Wertschwankungsbreite beispielsweise eines Fonds innerhalb eines bestimmten Zeitraums.
Je höher die Volatilität, desto höher das Risiko. Neben dem Marktrisiko (Aktienkurs- und Referenzwährungsschwankungen, Zinssatzänderungen) gibt es zahlreiche andere Risiken, wie beispielsweise das Bonitätsrisiko, Fondsmanager-Risiko, Informationsrisiko, Interpretationsrisiko oder politische Risiko. Die Risikobereitschaft des Anlegers hängt ab von seiner persönlichen Lebenssituation, seinen Anlagezielen und seinem Anlagehorizont. Je länger der Anlagezeitraum, desto höher kann in der Regel die Risikobereitschaft des Anlegers sein und damit verbunden die Aussicht auf eine höhere Anlagerendite.
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